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Si quieres entender cómo el fraccionamiento de activos está transformando el activo tokenizado, estás en el lugar adecuado.
(Y... cómo está haciendo que los mercados de alto valor sean accesibles para más accionistas).
La pregunta es:
¿Cuáles son los beneficios del fraccionamiento de activos en la tokenización?
Bueno, eso es exactamente lo que cubrirá este artículo.
En este artículo, aprenderás:
Cómo la combinación de la tecnología blockchain y la tokenización está rompiendo las barreras de entrada en mercados tradicionalmente dominados por los ricos.
Los beneficios específicos que ofrece el fraccionamiento de activos en varias clases de activos y por qué se está volviendo innovador para los accionistas de todo el mundo.
¿Qué es el fraccionamiento de activos?
El fraccionamiento de activos es el proceso de dividir un activo de alto valor en partes más pequeñas y asequibles, lo que permite que varios accionistas posean una parte de ese activo. Es como tener una rebanada de un pastel mucho más grande sin tener que comprarlo todo.
Históricamente, la propiedad fraccionada ha existido en varias formas, como acciones en una corporación o unidades en un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT). Pero con la integración de la tecnología blockchain y la tokenización, la propiedad fraccionada ha adquirido un nuevo nivel de accesibilidad, transparencia y eficiencia.
¿Por qué es importante el fraccionamiento de activos?
No es ningún secreto que la tokenización de activos de alto valor a menudo requiere un capital significativo. Pero con el fraccionamiento de activos, no necesita millones para involucrarse.
Dicho esto: no basta con dividir un activo en partes.
Para que la propiedad fraccionada sea realmente efectiva, también debe ser segura y fácilmente negociable.
Dicho de otra manera:
Blockchain + Tokenización = Fraccionamiento de activos.
No se trata solo de poseer una pieza de algo valioso; También se trata de hacerlo de una manera transparente, segura y flexible.
Piense en tokens digitales en una cadena de bloques que representan la propiedad, lo que le permite intercambiar sus acciones como lo haría con las acciones, pero con la confianza y la seguridad adicionales que brinda la tecnología blockchain.
Con el fraccionamiento de activos, ahora puede tokenizar una propiedad de lujo, arte o whisky (al igual que el activo fraccionado 'Art Whiskify' en Dualmint), o incluso proyectos de infraestructura sin necesidad de comprar todo el activo.
¿Cuáles son los beneficios del fraccionamiento de activos en la tokenización?
El fraccionamiento de activos en la tokenización ofrece numerosos beneficios que atraen a una amplia gama de accionistas, independientemente de su capacidad financiera o nivel de experiencia.
Dicho de otra manera:
Hay muchas formas de mejorar su estrategia de activos tokenizados (incluidas técnicas y métodos financieros avanzados).
Pero es importante comprender primero los conceptos básicos del fraccionamiento de activos.
En otras palabras: desea asegurarse de que su cartera de activos tokenizados se beneficie de las oportunidades que brinda la fraccionalización de activos en la tokenización.
Esa es la base.
Luego, una vez que tengas esa base en su lugar, puedes explorar estrategias de activos tokenizados más sofisticadas.
Con eso, aquí están los 10 beneficios más importantes del fraccionamiento de activos en la tokenización que necesita conocer.
1. Aumento de la liquidez
El fraccionamiento facilita la compra y venta de pequeñas porciones de activos, lo que aumenta la liquidez del mercado. Esto es particularmente beneficioso para los activos tradicionalmente ilíquidos como los bienes raíces y el arte, donde la tokenización proporciona una vía para transacciones rápidas y eficientes.
Pero, ¿por qué es tan importante la liquidez?
Permite a los accionistas entrar y salir de activos tokenizados con mayor facilidad, reduciendo el tiempo y el costo asociados con la compra o venta de activos completos.
Por ejemplo, cuando fraccionas un activo como un bien inmueble, puedes vender tu parte sin tener que esperar a que se venda toda la propiedad.
Sencillo.
2. Reducir las barreras de entrada
Al dividir los activos en fracciones más pequeñas, la tokenización permite a los accionistas más pequeños participar en activos de alto valor que antes eran inaccesibles. Esto reduce el umbral financiero para los activos tokenizados, lo que hace posible que más personas ingresen a mercados como bienes raíces, arte y artículos de lujo.
Y esta ventaja es importante.
En lugar de necesitar un capital sustancial para tokenizar un solo activo, los accionistas pueden comenzar con cantidades más pequeñas, distribuyendo su riesgo y potencialmente obteniendo exposición a una amplia gama de activos.
Básicamente: ahora más personas pueden participar en mercados que antes estaban fuera de su alcance.
Esta inclusión amplía el mercado y fomenta una mayor participación, impulsando el crecimiento y la innovación.
3. Diversificación mejorada
La diversificación es importante cuando se trata de construir una cartera de activos tokenizados resistente
De hecho, diversificar entre varios tipos de activos no es solo una decisión inteligente, sino que es esencial para reducir el riesgo y estabilizar los rendimientos a lo largo del tiempo.
A continuación, te explicamos cómo la propiedad fraccionada puede ayudarte a mejorar la diversificación:
Distribuya las inversiones en varias clases de activos: la propiedad fraccionada le permite mantener partes de varios tipos de activos en lugar de poner todos los huevos en la misma canasta.
¿Por qué es importante?
Bueno, al diversificar sus activos tokenizados, no depende demasiado del rendimiento de un solo activo. Si un activo tiene un rendimiento inferior, las ganancias de otro pueden compensar la pérdida.
Construya una cartera más resistente: Al distribuir sus activos tokenizados en diferentes mercados, crea una cartera que es menos vulnerable a la volatilidad del mercado.
Por ejemplo, mientras que los accionistas tradicionales pueden estar muy expuestos a las recesiones del mercado en un sector, aquellos que diversifican con la propiedad fraccionada están mejor protegidos y posicionados para el crecimiento en varios mercados.
Protéjase contra las recesiones en sectores específicos: La propiedad fraccionada no solo lo protege de las recesiones, sino que también ofrece oportunidades de crecimiento. No solo estás cubriendo tus apuestas; también los está expandiendo.
4. Democratización de los activos tokenizados
La democratización de los activos tokenizados a través del fraccionamiento de activos puede, directa e indirectamente, ampliar la participación en los mercados de alto valor.
El fraccionamiento tiene un impacto directo en la accesibilidad, ya que abre la puerta a personas de diversos orígenes financieros para tokenizar activos que antes estaban fuera de su alcance
El fraccionamiento de activos hace que los activos tokenizados de alto valor sean más accesibles. Si más personas pueden tokenizar activos en estos mercados, se nivela el campo de juego y se fomenta un entorno de activos tokenizados más inclusivo.
Y... Cuando las oportunidades de activos tokenizados son accesibles a un público más amplio, pueden conducir a un mercado más diverso y estable.
Una base de accionistas diversa contribuye a la sostenibilidad del mercado. Por lo tanto, si antes el mercado estaba dominado por unos pocos individuos de alto poder adquisitivo, el fraccionamiento permite una participación más amplia, lo que puede conducir a una economía más equilibrada y resistente.
5. Flexibilidad en el tamaño de los activos tokenizados
Por lo general, los accionistas no tienen la libertad de elegir la cantidad exacta con la que quieren tokenizar un activo.
Entonces, cuando puedes personalizar tus activos tokenizados hasta el último dólar, SABES que es innovador.
La propiedad fraccionada es una de esas raras oportunidades.
Hay flexibilidad a la hora de elegir el tamaño de los activos tokenizados. Es por eso que recomiendo encarecidamente explorar las opciones de activos tokenizados que permiten la propiedad fraccionada.
(Especialmente si está buscando diversificar su cartera).
Tu primer paso es evaluar tu estrategia actual de activos tokenizados. De esa manera, puede identificar cuánta flexibilidad necesita para alinearse con sus objetivos financieros.
Recomiendo comenzar con plataformas que ofrezcan activos tokenizados fraccionados. Plataformas que le permiten tokenizar activos con la cantidad que le resulte más cómoda, lo que le brinda un control total sobre el tamaño de sus activos tokenizados.
Además, no solo ofrecen flexibilidad en las cantidades de activos tokenizados. También proporcionan herramientas para ayudarle a gestionar y optimizar su cartera.
Si quieres ir un paso más allá, considera la posibilidad de utilizar herramientas que ofrezcan información sobre el rendimiento de tus activos tokenizados.
Estas herramientas pueden darte una imagen más clara del potencial de crecimiento de tu activo tokenizado, ayudándote a tomar decisiones informadas que se alineen con los objetivos a corto y largo plazo.
De cualquier manera, aquí hay algunas formas en que puede aprovechar al máximo esta flexibilidad en el tamaño de los activos tokenizados:
Diversifique el riesgo: Comience por asignar cantidades más pequeñas a activos de mayor riesgo mientras mantiene una parte sólida en inversiones estables a largo plazo.
Adapta tu cartera: Ajusta las cantidades de tus activos tokenizados para que se ajusten a tus objetivos financieros, tanto si te centras en las ganancias a corto plazo como en el crecimiento a largo plazo.
Manténgase ágil: Utilice la flexibilidad para adaptarse rápidamente a las condiciones cambiantes del mercado, optimizando su cartera para obtener los máximos rendimientos.
6. Potencial de mayores rendimientos
Si no estás considerando la propiedad fraccionada en tu estrategia de activos tokenizados, podrías estar perdiendo altos rendimientos potenciales.
La propiedad fraccionada abre el acceso a activos que antes estaban reservados para los ultra ricos, lo que le permite invertir en mercados con fuertes rendimientos históricos.
Hay numerosas oportunidades disponibles con la propiedad fraccionada. Pero no todas las oportunidades se ajustarán a sus objetivos de inversión.
En su lugar, recomiendo centrarse en activos con un historial probado de altos rendimientos.
Bienes raíces de lujo: Invertir en una fracción de propiedades de alto valor puede generar rendimientos significativos a medida que estos activos se aprecian con el tiempo.
Arte raro: El mercado del arte ha mostrado un crecimiento constante, y la propiedad fraccionada te permite participar sin necesidad de comprar una pieza completa.
Este enfoque puede proporcionar acceso a mercados que antes estaban fuera de su alcance, ofreciéndole la oportunidad de capitalizar oportunidades que históricamente han generado fuertes rendimientos.
El verdadero poder de la propiedad fraccionada radica en la diversificación. Al tokenizar activos en múltiples sectores de alto crecimiento simultáneamente, puede mejorar el potencial de crecimiento de su cartera.
Esta estrategia no solo distribuye el riesgo, sino que también lo posiciona para beneficiarse de las posibles subidas de varios mercados.
Si tus activos tokenizados están creciendo, es una clara señal de que estás en el camino correcto. Si no es así, puede ser el momento de reevaluar su enfoque.
7. Reducción del riesgo a través de la diversificación
La diversificación no es solo para los accionistas experimentados.
La diversificación es un principio clave de la gestión de riesgos. Por lo tanto, si está buscando proteger sus inversiones, querrá asegurarse de que su cartera esté bien diversificada.
Afortunadamente, lograr la diversificación es más fácil de lo que piensas. Todo lo que tienes que hacer es tener en cuenta estas dos mejores prácticas de diversificación.
Poseer fracciones de diferentes activos: Al tener pequeñas participaciones en varios tipos de activos, puede distribuir y administrar su riesgo de manera más efectiva.
Por ejemplo, supongamos que ha tokenizado activos en múltiples sectores, no querría poner todo su dinero en un solo mercado. En su lugar, considere una cartera equilibrada que pueda resistir las fluctuaciones del mercado y las recesiones económicas.
Este enfoque no solo mitiga las pérdidas potenciales, sino que también aumenta la probabilidad de obtener rendimientos constantes a largo plazo.
Al diversificar sus activos tokenizados, puede proteger su futuro financiero y lograr una cartera completa que se alinee con sus objetivos.
8. Mejora de la accesibilidad a los mercados globales
Los mercados globales solían estar fuera del alcance del accionista medio.
Pero gracias a la tokenización y el fraccionamiento, esas barreras están cayendo rápidamente.
La tokenización de activos globales desde cualquier lugar significa que ya no es necesario estar físicamente presente en una ubicación específica para tokenizar activos en todo el mundo.
Por ejemplo, ahora puede tokenizar fácilmente artículos de lujo en Lagos, obras de arte en Nairobi y productos básicos en Mumbai; todo sin salir de casa.
Pero no quieres simplemente tokenizar activos globales al azar. Sí, cualquier activo tokenizado global es mejor que ninguno.
Sin embargo, si realmente quieres maximizar tus rendimientos, te recomiendo que consideres estas estrategias.
Enfócate en mercados de alto crecimiento: Busca sectores en diferentes países que muestren un fuerte potencial de crecimiento. Por ejemplo, los mercados emergentes a menudo ofrecen mayores oportunidades de crecimiento en comparación con los mercados nacionales más establecidos.
Combine los activos tokenizados globales con los nacionales: Al hacer esto, puede crear una cartera bien diversificada que no solo reduce el riesgo, sino que también aprovecha una gama más amplia de oportunidades de crecimiento. Con la capacidad de tokenizar activos a nivel mundial, ahora puede acceder a mercados que antes estaban fuera de su alcance, lo que le brinda más opciones para hacer crecer su riqueza de manera efectiva.
9. Transparencia y seguridad
Si te has mantenido al día sobre la tecnología blockchain, probablemente hayas oído hablar de cómo garantiza la transparencia y la seguridad.
Y... Es cierto
La capacidad de Blockchain para proporcionar registros claros e inmutables de propiedad es innovadora para los accionistas.
La cuestión es que lo que la mayoría de la gente considera un "activo tokenizado seguro" se ha desarrollado en los últimos años.
Déjame explicarte:
En el pasado, es posible que haya confiado en un custodio externo para mantener seguros sus activos tokenizados.
¿Hoy? Eso no siempre es suficiente.
De hecho, con el auge de los activos digitales y la propiedad fraccionada, la necesidad de un sistema más robusto es mayor que nunca.
La tecnología blockchain cambia las reglas del juego. La naturaleza descentralizada de Blockchain significa que cada transacción se registra en un libro de contabilidad público, al que pueden acceder todos los participantes. Este nivel de transparencia reduce significativamente el riesgo de fraude y genera confianza en el proceso de inversión.
Por ejemplo, cuando posee una fracción de un activo en la cadena de bloques, puede estar seguro de que su registro de propiedad es seguro y no se puede cambiar.
Hay características de seguridad mejoradas, pero no se detiene ahí. Blockchain también emplea encriptación y contratos inteligentes para proteger sus activos del acceso no autorizado y la manipulación.
En total, estas características proporcionan un nivel de seguridad que los sistemas tradicionales simplemente no pueden igualar.
10. Mayor participación en sectores de alto crecimiento
Estamos en 2024. ¿La tokenización de activos en sectores de alto crecimiento sigue siendo una estrategia inteligente?
¡Absolutamente!
Sectores como la tecnología, las energías renovables y las infraestructuras siguen ofreciendo un importante potencial de crecimiento. Los sectores de alto crecimiento ofrecen grandes oportunidades. Aquí hay algunas razones por las que debería considerar obtener exposición a estas industrias.
En primer lugar, la propiedad fraccionada ha hecho que sea más fácil que nunca tokenizar activos en sectores de alto crecimiento que antes requerían un capital sustancial.
Históricamente, el acceso a estos mercados estaba reservado para los grandes accionistas con mucho dinero. Pero hoy en día, el fraccionamiento democratiza este acceso, permitiendo a los accionistas más pequeños participar en el potencial alcista de estas industrias dinámicas.
La propiedad fraccionada democratiza el acceso. Eso no quiere decir que la tokenización de activos en estos sectores resulte automáticamente en altos rendimientos. Pero, de acuerdo con las tendencias recientes, ser parte de estos mercados de rápido crecimiento puede mejorar las perspectivas generales de crecimiento de su cartera.
En segundo lugar, al tokenizar activos en estos sectores de alto crecimiento, no solo está aumentando su propia riqueza, sino que también está contribuyendo al desarrollo y la expansión más amplios de las industrias que están impulsando la innovación y el progreso.
Con el enfoque adecuado, puede posicionar su cartera para beneficiarse de las emocionantes oportunidades en los sectores de alto crecimiento.
Conclusión:
El fraccionamiento de activos en la tokenización está remodelando los activos tokenizados al democratizar el acceso a activos de alto valor, aumentar la liquidez y brindar nuevas oportunidades para inversores de todos los tamaños.
A medida que la tecnología blockchain continúa desarrollándose, es probable que el potencial de fraccionamiento de los activos tokenizados se amplíe, ofreciendo beneficios aún mayores en el futuro.